投资公司简短年度总结怎么写：免费分享万能通用模板

2021年年度投资总结

又是一年年底，总结了一下2021年的理财成绩，有的有失，股票浮亏−7%,基金勉强盈利0.73%.。理财投资之路继续，回顾和反思一下这一年所发生的事件，思因果，思无常，这一年导致浮亏的主要原因大概有以下几点：

1 :政策打压，

今年一些部分行业很惨，说几个大的行业吧。

地产：恒大爆雷引发整个地产行业危机，和地产相关的一些建筑材料公司，都不同程度的受到负面情绪的影响。

医药：遇到集采，整个医药行业今年的日子都不好过，稍微有点风吹草动股价就开始大幅回调，甚至腰斩。

互联网：打压反垄断，腾讯，美团以及中概股，中概的基金年度跌幅都有-40%左右，可想而知针对个股有多惨。

教育培训机构更是逼得直接往退市的方向走，双减政策下，俞敏洪的新东方在线优雅退场，获赞无数。

XXX出台这些政策的目的，是为了让社会往更好的方向发展，良性发展，资本市场那是泥沙俱下，管你是好是坏，先跌为敬，覆巢之下 焉有完卵？

自打投资股票以来，我是第一次碰到这种，一个政策可以让公司的股价腰斩再腰斩的情形，以前只是在历见过，如今是亲身经历过，一个字形容就是“惨”！像这些政策因素影响，自己也没有办法规避，做不到精准择时，只好硬扛了，企业经历寒冬过后是否会春暖花开呢，不得而知，交给时间。

（持有保险龙头，地产龙头）

2:风格切换

19年到20年是大盘成长的天下，涨的x好，各股动不动就是翻倍，也就是各种茅，油茅，酱茅，药茅，纸茅等等，被称为核心资产，简称YYDS，永远的神，这不21年年后，这些YYDS都大幅回调，股价跌幅吓人，遭人唾弃，又被称为YYDS，一样得死，你看，人性啊。

反之，XXX年初两会后，提出了“碳中和，碳达峰”成了今年的重要任务之一，于是资金都去抱团该领域的公司，新能源，电力，光伏这些领域的公司，涨疯了，动不动就是几十上百多倍的PE，虽说是政策支持，可股价涨这么多，公司的业绩真能消化掉吗，这是一个问号？因为自己对这些行业也不了解。

于是就呈现出市场两分化的情况，去年的YYDS在今年是行不通的，被摁在地上反复摩擦，今年的YYDS是新能源，碳中和板块，中小市值的公司涨的x好，涨了近一年了，我不太理解这些，所以也没买相关的公司，只能说与我无缘，这些不在自己的能力圈范围内。

市场就像一个钟摆，总是在乐观和悲观之间循环，涨会涨过头，跌会跌过头，如今的YYDS不知道啥时候也会重蹈去年的YYDS，或许会继续涨，或许会跌，不得而知，不管怎么样，投资是没那么容易的，坚守住自己的能力圈，在自己的能力圈内深耕，是x重要的。

3:仓位管理

年初的时候，账户有70%的股票，20%的债券，10%的现金，我的仓位决定了我的投资风格，可是随着市场的变化，通过后视镜来看，这些还是存在不少缺陷的，当然这是事后发现的，再来一次身处其中可能还会这样操作，但能总结出一些经验，年初的股市吸引力是比较贵的，我应该减一部分仓位转到债券上，不说做到股债平衡了，起码有40%左右的债券做防守，也能减轻一些后面的大幅回撤，后果是导致个股有非常确定性机会的时候补仓没钱加仓，这点算是一个严重不足，不过迟早都会遇到，早接触早学到经验。

对于单个个股和行业公司的仓位上限都控制在20%以内，这点均衡配置还是不错的，但是加仓节奏一直是我的一个坏毛病，没有节奏，跌了就忍不住想买，这点以后要严改，严格掌握加仓节奏，控制仓位，均衡配置。

4：公司分析

今年买的公司都是去年跟Lip师兄学习的三好体系买的，好行业-好公司-好价格。一些公司自己只是知道一个大概，结合生活常识觉得好，是好公司，由于工作原因自己并没有太多精力去分析公司，去独立思考，掌握内在逻辑，所以就导致加仓凭感觉，看股价来，归根到底还是自己懒，知识内化比什么都重要。明年的计划是自己强化分析公司的能力，结合有关方面的书籍，归纳，整理。

如果对一家公司没有充足的了解，我是拿不住的，涨跌心里没有底，每一笔有逻辑的投资才叫投资。计划在工作之余x少2个月时间完善一家公司的投资逻辑，加深对公司基本面的理解，并持续跟踪。

待认真完善分析的公司暂定为4家：美的集团，东方雨虹，牧原股份和中国平安。

5:交易次数

今年的交易次数比较多，买入较多，就是没有节奏，前前后后有上50−60次左右交易，这些摩擦成本给券商增加了一部分营收，22年的交易次数限定在20次以内。每一次的交易都要记录。

为什么要在这个价格买/卖？

如果再跌/涨我该怎么做？

公司的核心业务/价值有没有发生变化？

对于该公司我打算给多少仓位上限等……

交易次数决定了我对一家公司的理解和认知，是认知不到位才会有那么多次交易，一分认知匹配一分财富，机会来的时候，就看你能不能抓住，敢不敢重仓买入了。2022年，我的每一笔交易都要建立在严谨逻辑的基础上，再去下手。

6:能力圈原则

有句话是这么说的

“你永远赚不到超出你认知范围外的钱，除非是靠运气；

但是运气赚到的钱，x后又会靠着实力亏掉，这是一种必然。

你赚的每一分钱，都是你对这个世界认知的变现

你所亏的每一分钱，都是因为你对这个世界认知有缺陷造成的。

如果你的财富大于你的认知，社会有100种方法来收割你。

直到你的认知和财富匹配为止”

新的一年，新的开始，要在自己理解的能力圈内深造，巩固基础，加深认知，无论工作还是学习，赚钱从来都不是一件容易的事。

7:2022年展望

投资方面：投资只是一个副业而已，还是以自己的主业为主，工作中提升自己升职加薪才是x重要的，永远不要为了投资给自己弄的身心疲惫，理财的目的是为了让我们有更好的生活而已，有时候心态平和一点是做好投资的必要条件，佛系一点就行，不要看的太重，影响自己的生活质量。

新的一年，如果非要定一个目标的话，那就基金预期15%，股票预期20%吧，今年争取努力跑赢大盘。

学习方面：巩固三好体系练习，完善个人的投资体系，输入输出归纳知识，《财报就像一本故事书》学会财报分析，《聪明的投资者》，这两本书必须理解内化和运用。

芒格说：得到一样东西的x好方式就是让自己配得上它，投资赚钱，感情，生活事业，也是如此，因上努力，果上随缘。

写在x后， 2021年已经结束了，伴随而来的是2022年，新的一年，新的开始，忙忙碌碌了一年，收获并且成长了很多，这一年有许多遗憾和不舍，有悲伤，有欢乐，有委屈，有迷茫……站在年底这个时间段，不由得渐悟了一些道理，无论是投资亦或是生活，可能是随着年龄增长的缘故，看透了一些我所理解的东西。

生命如过客，一切都会过去，正如山海自有归期，风雨自有相逢，意难平终将和解，万事终将如意，凡是过往，皆为序章，过去的已经过去了，再也回不去了。

于是我明白了一些生活道理，生活的意义不在于你得到了什么，而在于你拥有了什么，此时此刻你所拥有的就是x好的，要珍惜当下，好好爱自已，爱父母，珍惜每一刻的光阴，珍惜身边的每一位朋友，不虚度每每天，让每每天都充满意义，每一个不曾起舞的日子，都将是对生命莫大的辜负。

不知不觉已经从校园毕业近8年了，从一个懵懂无知的少年，演变成了一个满怀心事，为了生活奔波努力的少年，应知一切心识如幻，应知世间诸行如梦，无论是工作还是理财投资，这一年继续努力提升自己，加油，追梦人！