融资计划书怎么写才能打动人：免费分享格式及精选通用范文

医疗机构融资计划书

• 行业背景
• 国内养老行业现状

我国是世界老年人人口x多的XXX，而且在生育率逐渐下降的情况下，我国的老龄化社会进程加速明显，截止2018年我国60岁及以上老年人口约2.49亿，占总人口的17.9%；65岁及以上人口约1.67亿，占总人口的11.9%。目前，我国老年人的人均预期寿命也从2010年的74.83岁提高到2018年的77岁。

另一方面，随着我国老年人的人口比例提升，平均年龄逐步提升，老年群体的健康问题、养老问题就显得更为突出。数据显示2020年中国失能/半失能老年人口数量为4250万人，占比为17.0%。而预测2030年、2050年中国失能/半失能老年人口数量分别为6290万人和9600万人，占比分别为17.0%、20.0%。

• 黑龙江省养老行业情况

据七普数据显示，全省60周岁和65周岁及以上老年常住人口分别为739.56万和497.18万，人口占比分别为23.22%和15.61%，分别高于XXX平均水平4.52和2.11个百分点。我省已由轻度老龄化阶段进入中度老龄化阶段，人口老龄化程度居全国第三位。

我省失能半失能老年人在137.8万左右。全省医养结合机构133家，其中医办养老64家，养办医65家，嵌入式4家。 医养结合机构床位共 40647张，其中医疗床位9898张，养老床位30749张。全省医疗机构与养老机构签约1216对。

我省现有养老情况和现阶段床位的供应尚未形成平衡，床位供应远远无法承担本地养老需求，尤其针对失能及半失能老人的养老服务，形成了更为强烈的市场需求。

• 养老行业成为社会化问题

养老问题已经逐渐成为社会性的问题，面对当今市场过高的房贷压力、子女的教育成本，已经成为我省家庭的主要经济压力，面对失能及半失能老人的养老，选择家庭保姆，一方面价格昂贵，而另一方在服务细致度、专业度和服务满意度等服务内容上都无法达到预期。而医疗机构、养老机构针对失能和半失能老人的床位数量有限，也无法实现本地化的高质量服务保障。面对我省的老龄化问题，社会性养老需求，以及失能、半失能老人的晚年生活质量，结合以治疗、养护、康复、日常护理为核心的专业性机构，成为了市场度缺乏的优质项目。

• 政策背景

我省针对养老问题，尤其是失能及半失能老人的养老问题尤为关注，先后联合12厅局印发《关于深入推进医养结合发展的实施意见》（黑卫老龄规发〔2020〕10号）《关于确定我省首批医养结合试点单位不断提升服务质量的通知》（黑卫老龄规发〔2020〕3号）《关于做好医养结合机构审批登记工作的通知》（黑卫老龄规发〔2020〕8号）《关于进一步规范医疗机构与养老机构签约合作的实施意见》（黑卫老龄规发〔2020〕9号），确定了34个医养结合试点单位，优化医养结合机构审批流程和环境。联合8部门印发了《关于建立完善老年健康服务体系实施方案》（黑卫老龄发〔2020〕37号），着眼于老年人健康教育、预防保健、疾病诊治、康复护理、长期照护、安宁疗护等健康养老六个阶段，积构建综合连续、覆盖城乡、布局合理的老年健康服务体系，不断满足老年人的健康服务需求。

针对黑龙江省的养老行业逐渐迎来的发展新契机，是社会化、市场化共同解决本地养老行业的良好政策基础。

• 项目介绍

本项目立足于黑龙江省鸡西市，项目规划建设一个集医疗体系、养老体系以及针对失能及半失能老人服务为基础的综合性医疗服务养老中心。项目紧跟XXX及地区的政策导向，为社会化的养老服务贡献积的推动力。项目建成后，预计将实现自理养老区域2000平米，床位200个，失能及半失能区域4000平米，床位400个。

项目将以黑龙江省鸡西市为核心覆盖周边一县六区，为区域内的养老市场缓解一定的压力，并提供优质的养老医疗、康复、日常生活起居服务，成为区域化的综合性养老服务中心。

• 建设方案
• 项目选址

项目选址于黑龙江省鸡西市鸡冠区和平大路上东国际小区南侧。鸡西市常住人口为150万，其中60岁及以上人口占比25.22%，达到37.9万人。鸡西市总面积2.25万平方公里，下设6个市辖区（鸡冠区、恒山区、滴道区、梨树区、城子河区、麻山区）、1个县（鸡东县），是本项目的主要覆盖范围。

项目选址地点交通便利，市场范围内可直接驱车到达，且附近人口密度大，老旧小区较多，老年人分布较为密集，有助于直接进行市场化运作，是较为理想的选址区域。

• 建设规模

项目预计占地5000平米，建筑面积16000平米。主要分为医疗区域及养老区域两部分。其中医疗区域规划面积3500平米，设置包括有：门诊部、住院部、康复中心。

养老区域包括自理区域2000平米，规划床位200个，失能及半失能区域4000平米，规划床位400个。

此外还将设置活动中心1000平米、办公区域1000平米、厨房餐厅1000平米，消防控制及配电区域100平米、接待区域200平米、库房200平米，以及院内绿化区域500平米。

项目将打造成为鸡西市内，针对医疗体系为基础，养老服务为核心的综合性养老服务中心，为鸡西地区的老人提供优质、全面、周到的养老服务。

• 建设周期

项目整体建设规模较大，设计到医疗体系的建设，包括能源建设、环保设施、给排水建设、绿化建设以及建筑主体建设以及内部装修、设备的安装与调试等工作，预计整体工期在18-24个月左右。

一期工程主要针对建设项目工程，预计在15-18个月左右，完成园区的所有建筑工程，包括医疗区域建设工程、养老区域建设工程、周边配套区域建设工程、园区基础设施建设、环保设置建设、给排水工程、能源及动力、照明系统建设、停车场区域建设等。

二期工程主要针对楼体内部装修、园区绿化工程、设备安装与调试，预计在3-6月左右可完成。

• 主要功能及服务项目
• 针对可自理老人的服务

针对可自理老人的养老服务，项目将提供日常医疗支撑、健身运动、休闲娱乐、营养餐饮、保洁清洗、指导锻炼、心理健康服务等综合性服务内容，结合医疗体系的康养服务、健康服务、理疗服务等，为老人的日常康健需求提供定制化医疗基础支持。

提供单人间、双人间，也为夫妻共同入驻提供独立的居住环境，优质的服务内容。

• 针对失能及半失能老人的服务

针对失能、半失能老人的服务，项目将提供集医疗、失能康复、集中式养老为一体的现代化养老服务体系，提供基本医疗、特色康复治疗；老年康复医疗以及中医康复治疗等内容。

为失能、半失能老人提供包括日常护理服务：室内清洁、喂饭、喂药、洗头洗澡、按摩康复、日常休闲、康复游戏、指导锻炼、营养膳食等综合性服务体系。

项目除了常规医护人员外，还针对失能、半失能老人配备了专业的心理指导师，与老人进行聊天、关怀、心理健康护理等服务，保障老人在中心的日常生活健康、快乐，同时也有助于老人的康复训练及日常护理。

• 投资规模
• 总投资金额

项目总投资金额预估在7000万左右。其中一期工程预计投入5000万元，包括所有建筑工程的设计、施工及其他费用。

二期工程预计投入2000元，包括内部装修、设备购置及调试安装，以及预留部分项目启动所需的流动资金。

• 分项投资规划
• 建设工程费用预估

一期及二期总工程预估费用如下表：

备注：以上清单仅为初步预估明细，具体建筑预算以x终版设计方案为准。

• 运营成本及流动资金

备注：预算仅为初步预估，所有明细以x终方案为准。

• 项目资金筹措

项目中投资预计7000万，其中院方投资30%，即2100万元；项目负责人投资20%，即1400万元。

项目还将引入投资人，规划吸纳投资金额3500万，释放项目股权50%，投资人将成为本项目的控股方。

• 市场预期
• 年收入预估

项目市场收入方面主要分为基础收入及增值服务。基础收入为养老入驻费用，共计600个床位。预计年收入在1800万左右。增值服务主要包括基础医疗费用、康复医疗项目、医药类消费等增值服务。预计全年可达到288万左右。预计年收入总数达到2000万左右。

目前规划自理区床位200个，平均收费1800元/月；失能及半失能区域床位400个，平均收费3000元/月。预计收入如下表：

针对老年群体的增值服务主要包括医疗以及医药消费类增值服内容，依托于整个养老中心医疗体系的建立，将老年群体的医疗基础服务收入可直接囊括其中。

• 运营成本预估

项目启动及建设阶段预计在18-24个月，该阶段除建设成本外，没有额外其他成本支出。

项目在正式投入使用后，预计每年的运营成本在850万-1000万左右，具体规划如下：

随着项目运营的正是投入使用，预计每年还将投入300万-500万左右的市场推广费用，综合每年的运营成本在1200万左右。

• 项目年利润

项目预估年收入在2880万左右，年成本在1200万左右，税务成本在每年150万左右，年利润可达到1500万左右。项目投资总金额7000万元，预估可在5年之内完成资金的回收。

• 投资回报
• 项目孵化期

项目在建设期以及正式投入后两年内均属于孵化期，孵化期内项目主要针对整体设计、建设及市场推广工作进行细化和落实，在时间周期内完成项目每年的收支平衡，并达成95%以上的入住率，实现收入预估，完成项目的盈利目标。

孵化期间，为了保持项目整体的运营平稳，将不针对项目收入进行股东的分红。

• 分红期

在项目正式投入使用后第三年，预计可实现整体的入住率达到95%以上，项目可进入稳定的运营周期，该阶段项目将围绕市场化运作，以刺激消费、保障收入、提升效能及项目整体价值和核心。

项目每年总收入预计可达成2500万以上，利润预估可控制在1500万/年，为了保障项目的良性运作，将预留利润金额40%作为项目日常的流动资金使用。其余60%作为股东的分红，以持股方的占股比例作为分红基准进行红利的发放。

• 风险评估

项目符合鸡西市目前的市场需求，且所在行业存在长远的发展潜力，与国内及地方的政策导向相契合，没有政策风险。项目属于养老行业，在未来运营中或可申请当地的相关扶持及补贴政策，在经济收益方面有较多的正面价值。项目收益规划清晰，市场定位精准，没有不良资产及其他风险，在资金的投资及回收方面稳健，是风险较低收益可期的优质项目。