首先，项目投标不是一个人的独角戏，考验的是团队合作的整体能力，对于我们广大的三四机构而言，是相当困难的。甚至在小公司新公司的二机构，人员青黄不接的时候，都会喘不过气。于是很多时候就干脆放弃这个投了也不一定有用的事情，变成了少数几个公司的战场。

对于中小公司而言，能够大量积地参与项目投标，一来拓宽技术人员的眼界，锻炼业务能力，二来也能让市场习惯中小公司主体的参与，提高对中小公司的接受程度，对花样竞争百花齐放也有一定好处。省心文案网专业团队标书制作，一对一的售后服务，解决您的制作之忧。标书制作的价格一般是以制作项目的不同以及制作者资历的高低等因素都是作为收费的标准。详情可咨询本站客服

前期准备

想要参与这一块业务，机构领导得先提高认识，做好一定的前期准备，这个准备包括人和钱的预算：

1、人。必须要有个投标小组，不要去想让一个人搞定，不然他病假呢？不干了呢？不要把所有鸡蛋都放在一个篮子里的道理，我们都懂。有了小组就可以商议选择的业务方向，险种，客户行业。切实摸清自己公司的特色、实力和机会。注意，这个“人”需要强大的WORD文档、EXCEL表格、PPT编辑能力，熟悉公司产品体系，一般是核保人。如果前期有意培养过，较强的团队负责人也可以胜任。人都没有，就别做梦了。

2、钱。招投标业务需要扩大信息来源，少不了要办理一些年费服务费之类的，而且每一个项目都需要购买标书和制作装订以及交通的成本。常见的网站年费可能大几千甚至上万，一般的APP商机订阅也至少几百上千，一个标成本大概五百上下，这些都是需要资金预算的，先投入，还不一定有产出。这考验机构的决心和资金充裕度，当然也可以东一榔头西一锤子练着玩，当我没说。

一、信息收集

信息收集评估：通过强大的公共资源网站，各种招标APP，查询往期招标信息，中标单位，中标公告，分析投标条件，投标别，投标种类，资格标/竞争性谈判。有了一段时间的信息收集后，符合自己公司定位的一些项目，可以列一个时间表，因为保险类的大都有到期日，除非是一次性工程项目保险。

当然还有个信息也很重要：附近的广告打印装订店铺和文具店的位置，硬件能力（花样装订刻盘的时效），价格，办公时间，开发票要求。不然蕞后临门一脚会是拦路虎，想想你晚上8点做完了想装订发现人家店铺周末不上班，剩下你风中凌乱。

二、内部流程

这里的内部流程是要解决这几个问题：

1、立项审批。为什么要走OA立项？因为你需要项目经费，要解决业务交叉问题排除公司内其他人参加，要确定服务小组，承保条件，服务方案，还要能顺利完成后来的盖章流程，合规审批，资金申请，流程管理。没有立项这个开头的动作，后面是完不成的，其他部门不知道为啥要配合你。

2、投标小组。投标项目不是一个人的战斗，你需要负责的分管领导，投标代表，标书制作人，承保出单员，请客吃饭的客户经理，讲价的理赔人员，没脾气的投诉岗。确定了这些人员，并且让他们知道需要配合你之后，你可以收集各人的蕞新职称、荣誉、学历、资格证书，后面要用。

3、报价方案。只有当两核和上知道了这个项目之后，才能及时配合你完成价格和方案的审批。如果是车险业务，你需要进行车队清单分析（一般是拆分车辆种类和需求种类），你需要一个熟练操作EXCEL的人加工报价底表格式，否则后期你会崩溃。此人要确定及拆分报价清单分发给出单员，然后再完成车队保费计价策略报批，在底表清单上完成一系列的公式操作汇总，如果遇到特殊问题（无型号，老旧车，无牌车，未到期，特殊保额，特殊要求等）还需要兵来将挡水来土掩一个一个解决掉，甚至有灰色操作（不同意公开的踩界操作)，有这个苗头你必须考虑怎么过合规审核。

4、投标保证金。按要求办理借支，可能现金也可能转账支付，索取票据。

三、标书制作

到这一步，你需要一个熟练操作WORD文档的人，熟练制作超过一百页的文档，花样的格式操作。如果没有，这个文档做到后面会崩溃，每一个小点的改动都会牵一发而动全身，如果不会目录索引的操作，就不建议接制作投标文件的任务。

投标书格式：在招标文件中找到要求的框架，参考索引目录制作，可能会涉及横竖页面的使用，如果不会操作纸张版式就很难办到，特殊情况的可拆分打印，实在不会就把不同方向的那几页另起炉灶单独打印了换掉，这里面也会涉及到清单的提供，各种WORD的表格操作也需要精熟。

包装条件：废标有很大一部分都是死在包装上，你需要仔细看清楚每一个字，记录正副本数量，封面，封口，唱标信封，光盘封面，装订要求，是否需要逐页公章，法定代表签字位置，授权代表签字位置，要不要骑缝盖章，哦对了，记得提前购买包装用品，这种工作很容易加班，蕞后一刻发现文具店关门就悲剧了。

四、标书内容

招标一般是综合评分，包含几个部分，比如资格、商务、技术、价格。不同的分数权重代表这个标是倾向于守旧还是纳新，比如商务分权重高40，价格权重只有10分或者价格不容易拉开打分差距，那就是倾向于续保。如果商务分权重低，价格分权重高比如40分，表示有意让新公司凭低价入围。

各个部门包括的资料简要列举一下，供大家平时收集准备。不然抱佛脚是很难一次性收齐的。

1、资格部分：总部盖章授权书，各别营业执照盖公章、保险许可证，近三年偿付能力报告，近三年财务报表，近三年审计报告，近三年缴纳社保证明，近三年依法纳税证明，所有的外部荣誉证书，近三年行业协会出的无违规证明，到检察院查的法定代表人无犯罪记录证明等。XXX标喜欢要很多各方面的奖励和材料。

2、商务部分：主要用于公司简介。蕞新公司简介及注册资本金，公司架构布局，人员清单通讯录，分支投标机构蕞新简介，分支机构职场内外照片，分支网点场地租赁合同，专业技术人员清单。

为了彰显实力，此处需要合作中介清单及相片备用，合作维修网点及相片备用，上同类大项目清单、客户服务活动图片和满意反馈表，大额赔案清单或相片及客户满意反馈，如果同是招标业务要留中标通知书与协议、合同。

3、技术部分：承保服务方案（险种保额报价、投保，批改，续保，送单），理赔服务方案(流程，时效，绿色通道，投诉，赔案统计)，增值特色服务（加油送水年审救援小修，代诉讼，跟人伤，促调解），防灾防损（安全培训，设备支持，各种上门，各种定期碰头会）之类，发挥你的想象。

4、报价汇总表：千言万语汇总还是一个价格定乾坤。我们需要准备初报折扣价格的方案，以及竞争性磋商需要的二次谈判底线，这个报价调整就需要一份强大的底表清单和清晰的报价策略了，不然你算不出你的底价在哪里，乱报兜不住出单价格，吃不了兜着走。

五、参加投标

所有工作完成后，包装好了投标文件，我们需要按期赶到开标地点。

投标代表带着一个完整的投标文件包，以及自己留底的纸质招标文件和投标文件副本。

如果只是叫了标书走人的那种，投标代表的选择没有什么问题。但是如果是竞争性磋商，投标代表必须选择清楚底线的那个人，一般是要亲自完成报价方案的确定。

按时到达交完投标文件包，等待公布参与清单，和唱标信息。中间如果有遇到废标必须要记录详细原因。如果二次竞价就根据大家的调整来决定，这需要有投标小组陪同前往。

开标现场谈完之后，剩下就是等待公布结果，确定中标人了。尘埃落定。中了就继续签合同出单，没中就等待退回保证金，下次再来。

好了，关于投标就介绍到这里，希望对于想了解的人有所帮助。祝大家都能积参与到项目投标中去。