保险公司工作的调研报告怎么写：免费分享万能模板2500字

保险公司反x钱工作的调研报告

• 调研的背景和必要性

保险行业在金融系统内相交于商业银行，面临x钱等非法业务的冲击较小，但是保险产品和保险交易的固有特性也能够在一定程度上为x钱活动提供一定的可趁之机，而且如若保险公司卷入到x钱活动中，也将会面临巨大的法律风险和经营风险，因此切实加强保险公司的反x钱工作，是非常必须和必要的，对于促进金融产业健康发展，实现保险行业对社会的赋能，都能起到非常积的作用。

二、现阶段工作的亮点

1.领导重视，全员参与：现在我所在的保险公司为了做好反x钱工作，成立了以公司领导为组长、办公室主任、计划财务部总经理、会计结算部总经理为副组长、各个部室专职的反x钱工作人员为成员的反x钱领导小组。组织机构上给以了反x钱工作强有力的支持和充分的组织、人员保障。

2.培训力度加强，与考核绩效挂钩：不少保险公司当前每月都开展了不少于2次的反x钱工作碰头和研讨会，对当月反x钱开展的情况进行汇报、交流，同时严肃惩戒工作不力的机构、组织，表彰反x钱工作做到位的优秀集体、个人，并将反x钱工作的好坏与月度、季度、年度绩效考评有机的结合在一起。

3.人员配置得到强化，反x钱工作落实到一线柜台：很多保险公司现在要求所有一线柜台、中后台机构都必须严格遵照相关制度和要求，将反x钱专、兼职人员配置到位、培训到位，对日常工作的每一项有可能涉及x钱的业务都必要严格遵照法定程序、内部规章制度做好反x钱核查、汇报、警示工作。

三、现阶段存在的问题

1.互联网金融是金融行业的必然趋势，但他离不开法律的规范和保障。

目前我国仍没有一部完整的关于互联网金融业务开展的法律规章制度，缺乏对互联网金融严密有效的监管，且现有的反x钱法律法规主要针对金融机构或特定非金融机构的传统业务，较难规范互联网金融业务的发展。这给不法分子提供了更多的便利，增加了反x钱工作开展的难度，使得互联网金融活动难以有序健康地开展。

2.互联网金融的无纸化交易增加了监查交易的难度

互联网金融产品的购买是采用无纸化方式，客户通过互联网可以随意自主购买金融理财产品，划转资金无须注明用途且没有单据，只有转账流水和业务流水。在投资者网络自助开户过程中，所有的资料都采取电子凭证，客户身份确认通过远程视频见证方式，而传统方式，客户要持身份证临柜办理，填写相关协议文本，风险测评等，购买金融产品也得填写相关合同和协议，对频繁的大额交易容易监测。相对于传统业务的办理，无纸化交易过程中金融机构更难对其资金进行监控和分析，这也就增加了对可疑交易监查难度。

3.反x钱工作岗位履职、分工函待进一步明确、完善

前台一线柜员的反x钱工作和设置于运管部的反x钱专岗的工作在某些程度上还存在着重复和衔接上的缺失等等问题，如何有效的引导、制约各个岗位的工作人员确实有效的做好反x钱工作还处于不断的摸索、完善之中，特别是在面临银保监局外部机构的检查、监督的时，尤其是需要有机构、个人出来承担责任的时候，内部反x钱岗位人员的职责划分往往存在着相互扯皮、互相推脱的问题。

4.反x钱宣传工作有待进一步加强

反x钱工作其实是深入到各个工作岗位上的，而传统的观念一般只是将反x钱工作停留于营业厅前台，似乎其他人员、其他岗位都与此无关，事不关己高高挂起，这样就会不可避免的存在着反x钱工作的黑洞、空白点，使得不法之徒有机可乘。

5.反x钱工作的思想还不够深刻

思想认识是我们保险公司提高反x钱工作质量的关键因素。虽然反x钱工作已开展多年，银保监会等相关部门和领导也做了大量工作，并进行了所谓的培训，但缺教材、缺师资、缺案例、缺成熟规范的反x钱技术模式，从而培训学习也只是停留在低层次水平，翻来覆去抄法规、读概念，对如何深化反x钱工作的现实指导意义不大。在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验办理，业务处理随意性较强，不能及时识别和防范x钱活动。加之部分管理人员及员工对反x钱工作重视不够，表现在：一方面认为我们的日常生活环境较为平稳和安全，不会存在贪污、贩毒、走私、黑社会等犯罪分子不会通过本地网点机构进行x钱犯罪；另一方面是怕得罪客户，担心业务流失，影响自身经济效益，发现疑点后没有深入调查。

• 后续工作规划

1、加强制度建设，完善反x钱工作体系。作为保险行业要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各反x钱组织机构建设，建立健全反x钱组织体系，确定反x钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反x钱工作的有效开展。

2、加大宣传力度，营造反x钱社会氛围。一是加大社会公众宣传力度。在集镇、闹市和营业窗口宣传的同时，联合人行、XXX、国有商业银行、信用社和保险公司以及相关XXX部门联合在媒体上做公益性广告宣传，提高社会公众对反x钱工作重要性的认识；二是加大对偏远农村反x钱宣传教育的投入，组织相关部门进行反x钱宣传，使偏远农村的农户更多地了解反x钱知识和反x钱的重要性；三是充分利用银行自身的网点多、人员多、覆盖面广的优势，向广大群众宣传x钱活动对社会的危害性，重点要向企事业单位的财务人员宣传x钱的方式和方法，从而营造浓厚的反x钱社会氛围。

3、要高度重视反x钱工作,建立健全反x钱的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系,方便一线人员操作；其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反x钱领导小组向XXX有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实x责任人负责制,x大限度地提高反x钱工作效率；

“路漫漫其修远兮”,我们坚信，在上各部门和同行业领导和合作下，我们的反x钱工作会开展的越来越好，越来越规范。同时，为社会提供良好的金融服务环境。为XXX的经济发展提供强有力的保障。